Как выбрать алгоритмическую стратегию?

Отталкивайтесь от максимальной просадки, а не от доходности: возьмите историческую просадку стратегии, умножьте на полтора и переведите в деньги — если сумма не пугает, стратегия подходит. Ультра-консервативный «Полярис» (−2,1%) и крипто-моментум «Тайфун» (−24,6%) различаются именно ценой риска.

С какой суммы можно подключить стратегию?

Минимальная сумма зависит от стратегии: «Полярис» и «Атлас» — от €10, большинство сбалансированных — от €50–200, агрессивные «Квант» и «Тайфун» — от €500. Комиссии одинаковы для всех 16: 0,80% в год за управление и 10% от прибыли сверх high-water mark.

Можно ли остановить стратегию в любой момент?

Да. Стратегию можно поставить на паузу или остановить в один клик: алгоритм закроет позиции по рынку, и средства останутся на вашем счёте. Также можно менять лимиты и исключать отдельные активы — алгоритм работает строго в заданных вами рамках.

Чем подтверждаются показатели стратегий?

Каждая сделка каждой из 16 стратегий записывается в публичную L2-сеть I-Trade Chain — за год накоплено 184 млн записей. Доходность, просадку и частоту сделок из карточки стратегии можно сверить с ончейн-данными через открытый эксплорер или API.

Stratégies

16 algorithmes. Un est le vôtre

Chacune des 16 stratégies est un portefeuille de modèles avec des statistiques ouvertes et une confirmation on-chain des transactions dans I-Trade Chain. Ci-dessous — toutes les stratégies, du parking de liquidités à l'arbitrage HFT, par ordre croissant de risque.

Polaris

Ultra-prudente

Obligations d'État à court terme et marché monétaire : parking de capital avec une échelle de remboursements mensuels.

Atlas

Prudente

Obligations et ETF diversifiés avec ajustement algorithmique de la duration selon le cycle des taux.

Meridian

Dividendes

Aristocrates du dividende mondiaux avec réinvestissement automatique quotidien des versements.

Orbita

Toutes saisons

Parité des risques : les actions, les obligations, l'or et les matières premières contribuent à parts égales au risque.

Granit

Défensive

Portefeuille anticrise : actifs défensifs et couvertures qui progressent lors des corrections.

Impuls

Équilibrée

Modèles de momentum sur actions, ETF et crypto avec des stops asymétriques.

Vektor

Suivi de tendance

Managed futures : tendances sur 60 marchés de futures — en position longue et courte.

Sintez

Sélection d'actions par IA

Le modèle ML lit les rapports financiers et les conférences avec les investisseurs, sélectionnant 25–35 actions.

Basis

Neutre au marché

Carry sur le funding des perpetuals : spot long, perp short — revenus sans exposition directionnelle.

Delta

Primes d'options

Vente systématique d'options couvertes sur indices pour collecter des primes.

Efir

Rendement on-chain

Staking, pools de liquidité et prêts dans des protocoles figurant sur la liste approuvée.

Mozaika

Petites capitalisations

Small caps sous-évaluées d'Europe et des États-Unis — là où la couverture analytique est faible.

Puls

Événementielle

Les modèles NLP tradent la réaction du marché aux actualités et aux rapports en millisecondes.

Helios

Thématique

Énergies renouvelables, réseaux et stockage d'énergie : un pari sur la transition énergétique.

Taifun

Momentum crypto

Momentum agressif sur les 15 premiers crypto-actifs — un marché qui ne ferme jamais.

Quant

Agressive

Arbitrage HFT entre bourses avec couverture par futures : des milliers de micro-transactions par jour.

Comparaison

Les 16 côte à côte

Stratégie	Risque	Rendement / an	Drawdown max	Ratio de Sharpe	Montant min.
Polaris · Ultra-conservatrice	●○○○○	+4,6%	−2,1%	1,62	€10
Atlas · Conservatrice	●●○○○	+7,2%	−4,8%	1,41	€10
Meridian · Dividendes	●●○○○	+8,9%	−9,3%	1,05	€50
Orbita · All-weather	●●○○○	+9,4%	−7,6%	1,22	€50
Granit · Défensive	●●○○○	+6,1%	−5,2%	1,10	€50
Impuls · Équilibrée	●●●○○	+14,8%	−12,4%	1,18	€50
Vektor · Suivi de tendance	●●●○○	+12,6%	−10,8%	1,08	€100
Sintez · Sélection d'actions par IA	●●●○○	+16,2%	−14,9%	1,12	€100
Basis · Market-neutral	●●●○○	+11,4%	−6,7%	1,35	€200
Delta · Primes d'options	●●●○○	+10,7%	−9,8%	1,02	€200
Efir · Revenus on-chain	●●●●○	+13,9%	−15,4%	0,95	€200
Mozaika · Small-cap	●●●●○	+17,8%	−18,3%	0,92	€100
Puls · Événementielle	●●●●○	+15,3%	−13,7%	0,98	€200
Helios · Thématique	●●●●○	+9,1%	−16,2%	0,64	€100
Taifun · Momentum crypto	●●●●●	+28,4%	−24,6%	0,88	€500
Quant · Agressive	●●●●●	+23,5%	−19,7%	0,97	€500

Données sur 36 mois (réel + backtest avant lancement), nettes de frais. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.

FAQ

Questions et réponses

Comment choisir une stratégie algorithmique ?

Partez du drawdown maximal, pas du rendement : prenez le drawdown historique de la stratégie, multipliez-le par 1,5 et convertissez-le en valeur monétaire — si ce montant ne vous préoccupe pas, la stratégie vous convient. Le ultra-conservateur Polaris (−2,1 %) et le crypto-momentum Taïfun (−24,6 %) se distinguent précisément par le coût du risque.

Quel est le montant minimum pour accéder à une stratégie ?

Le montant minimum dépend de la stratégie : «Polaris» et «Atlas» — à partir de €10, la plupart des stratégies équilibrées — à partir de €50–200, les stratégies agressives «Quant» et «Taifun» — à partir de €500. Les frais sont identiques pour les 16 stratégies : 0,80 % par an pour la gestion et 10 % du profit dépassant le high-water mark.

Peut-on arrêter la stratégie à tout moment ?

Oui. La stratégie peut être mise en pause ou arrêtée en un clic : l'algorithme clôturera les positions au prix de marché et les fonds resteront sur votre compte. Il est également possible de modifier les limites et d'exclure des actifs spécifiques — l'algorithme opère strictement dans le cadre que vous avez défini.

Comment les performances des stratégies sont-elles vérifiées ?

Chaque transaction de chacune des 16 stratégies est enregistrée dans le réseau L2 public I-Trade Chain — 184 millions d'enregistrements ont été cumulés en un an. Les rendements, le drawdown et la fréquence des transactions de la fiche stratégie peuvent être vérifiés par rapport aux données on-chain via l'explorateur ouvert ou l'API.

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Comment choisir une stratégie algorithmique

Trois règles pratiques plutôt que la course aux rendements.

Commencez par le drawdown, pas par le rendement

Les rendements attirent le regard, mais ce sont les drawdowns qui poussent à quitter les marchés. Prenez le drawdown historique maximal de la stratégie, multipliez-le par un et demi, et convertissez le résultat en euros sur la base de votre capital. Si ce chiffre ne vous effraie pas, la stratégie correspond à votre profil.

Analyse détaillée de la métrique — dans l'article « Le drawdown — le prix du rendement ».

Vérifiez l'horizon et le type de stratégie

Les stratégies conservatrices («Atlas», «Granit») sont conçues pour le long terme et traversent mieux les crises. Les stratégies équilibrées («Impuls», «Vektor») requièrent un horizon de 2 à 3 ans minimum. Les stratégies agressives («Quant», «Taifun») et thématiques («Helios») sont un complément au portefeuille principal, non un substitut.

Les 16 stratégies publient le ratio de Sharpe, la volatilité et la fréquence des transactions — comparez ce qui est comparable.

Vérifiez, ne faites pas confiance

Chaque transaction de chaque stratégie est enregistrée dans le réseau public I-Trade Chain: les indicateurs déclarés sont vérifiés mathématiquement par rapport aux résultats réels. Les indicateurs antérieurs à la date de lancement sont des backtests, toujours clairement identifiés comme tels.

Les frais sont identiques pour toutes les stratégies : 0,80 % par an pour la gestion et 10 % au-delà du high-water mark — voir Fee Schedule.