Divulgation d'informations

Le présent document contient les informations obligatoires de la société ITRADE ENTERPRISE LTD, immatriculée en Angleterre et au Pays de Galles, numéro d'immatriculation 09038312, siège social : 22 Kingsley Close, Birkenshaw, Bradford, West Yorkshire, United Kingdom, BD11 2NH (ci-après la « Plateforme » ; marque « I-Trade », site i-trade.io). Veuillez lire l'intégralité du document avant de commencer à investir. Le présent document fait partie des Conditions d'utilisation et doit être lu conjointement avec Conditions d'utilisation.

1. Statut de la Plateforme et droit applicable

Les services sont fournis conformément au droit applicable des juridictions dans lesquelles la Plateforme est présente. Le présent document et les relations entre vous et la Plateforme sont régis par le droit de l'Angleterre et du Pays de Galles. Si vous êtes un consommateur, vous conservez les voies de recours obligatoires prévues par la législation de votre pays de résidence.

Des mécanismes de règlement extrajudiciaire des litiges (REL/ADR) peuvent être accessibles aux consommateurs de l'UE/EEE dans leur pays de résidence, lorsque la loi le prévoit. La procédure de dépôt de réclamations est décrite à la page Assistance.

2. Avertissement général sur le risque de marché

La valeur des investissements peut augmenter ou diminuer. Vous pouvez perdre une partie ou la totalité du capital investi. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et n'en constituent pas une garantie.

La gestion algorithmique n'élimine pas le risque de marché — elle se contente de formaliser les règles de réponse à ce risque. N'investissez pas des fonds dont la perte serait critique pour votre situation financière et ne recourez pas à des fonds empruntés pour alimenter votre compte.

3. Risques des stratégies algorithmiques

• Risque de modèle — le comportement du modèle sur de nouvelles données de marché peut différer substantiellement de son comportement historique et de son comportement attendu.
• Risque de surapprentissage — les paramètres de la stratégie calibrés sur des données historiques peuvent ne pas se confirmer sur des données futures.
• Changements de régimes de marché — une stratégie performante dans certaines conditions (par exemple en tendance ou en faible volatilité) peut générer des pertes de manière persistante dans d'autres conditions.
• Drawdowns — la baisse de la valeur du portefeuille depuis son sommet peut être importante et durable ; le rétablissement de la valeur n'est pas garanti.
• Absence de garanties — aucune stratégie ne garantit un rendement ou la préservation du capital. L'assemblage de modèles et les limites de risque réduisent les risques susmentionnés, mais ne les éliminent pas.

4. Effet de levier et produits dérivés

Les instruments dérivés à effet de levier amplifient proportionnellement les gains comme les pertes. Une proportion significative des comptes de clients de détail perd de l'argent lors de la négociation de produits sur marge. Assurez-vous de comprendre le fonctionnement de l'instrument et d'être prêt à assumer un risque élevé de pertes.

• Les contrats à terme perpétuels sur la Plateforme sont négociés avec une marge isolée : la perte maximale sur une position est limitée à la marge allouée à cette position et ne dépasse pas les fonds déposés en couverture de celle-ci.
• En cas de mouvement brusque des prix, une position peut être liquidée de force à un prix moins favorable que le prix calculé ; la marge allouée à la position peut dans ce cas être intégralement perdue.
• Les taux de financement (funding) des contrats à terme perpétuels sont périodiquement crédités ou débités et ont une incidence sur le résultat final de la position.
• L'accès aux produits dérivés n'est accordé qu'après la réalisation du test d'adéquation. La réussite du test ne constitue pas une recommandation de négocier ces instruments.

5. Risques liés aux crypto-actifs

• Volatilité. Les prix des crypto-actifs sont extrêmement volatils ; la valeur peut baisser rapidement et de manière significative, pouvant aller jusqu'à une perte totale.
• Absence de couverture d'assurance. Les crypto-actifs ne sont pas couverts par les systèmes de garantie des dépôts bancaires ni par les systèmes d'indemnisation des investisseurs.
• Contexte réglementaire. Pour les clients de l'EEE, les opérations sur crypto-actifs sont régies par le Règlement (UE) 2023/1114 sur les marchés de crypto-actifs (MiCA (Regulation (EU) 2023/1114)). Le statut réglementaire de certains actifs et services est susceptible d'évoluer et varie selon les juridictions.
• Risques technologiques. Vulnérabilités des protocoles et des contrats intelligents, défaillances et surcharges des réseaux blockchain, attaques contre l'infrastructure, perte ou compromission de clés.
• Fourches (forks) et événements réseau. Les hard forks, les scissions ou les arrêts de réseau peuvent entraîner la perte d'accès aux actifs ou une perte de leur valeur ; la prise en charge des actifs issus d'un fork n'est pas garantie.
• Staking. Les taux de récompense des réseaux ne sont pas garantis ; les actifs mis en staking sont exposés au risque de marché, au risque de slashing et à des périodes de blocage. Le fonds de réserve de la Plateforme peut partiellement compenser les pertes liées au slashing dans la limite de sa taille disponible ; une telle couverture n'est pas garantie.

6. Risque de liquidité et d'exécution

En période de tensions sur les marchés, il peut être impossible de clôturer une position à un prix équitable ; les ordres stop peuvent s'exécuter à un niveau nettement inférieur au niveau calculé (glissement). En période de volatilité extrême, les délais et la qualité d'exécution peuvent se dégrader et les cotations peuvent être temporairement indisponibles.

Les ordres sont acheminés selon le principe de la meilleure exécution, en tenant compte du prix, des coûts, de la rapidité et de la probabilité d'exécution. La liste des plateformes d'exécution et les rapports périodiques sur la qualité d'exécution sont publiés dans la section Investor Relations.

7. Risque opérationnel et technologique

La disponibilité continue de la Plateforme n'est pas garantie. Des défaillances logicielles, des pannes de réseaux de communications, de marchés boursiers et de prestataires externes peuvent temporairement limiter l'accès au compte, le passage ou la clôture d'ordres. Les Stratégies disposent de circuits d'arrêt redondants, mais un risque technologique nul est impossible à atteindre.

La Plateforme est exposée à des cyberrisques, notamment des tentatives d'accès non autorisé. La Plateforme met en œuvre des mesures de protection organisationnelles et techniques ; toutefois, aucun système ne garantit une sécurité absolue. Activez l'authentification à deux facteurs et ne communiquez jamais vos identifiants à des tiers.

8. Risque de change

Lorsque les actifs d'une stratégie sont libellés dans une devise autre que la devise de base de votre compte, les variations des taux de change peuvent réduire votre rendement ou augmenter votre perte, même lorsque les actifs eux-mêmes affichent une performance positive.

9. Autres risques significatifs

• Risque de crédit de contrepartie — défaillance d'une bourse, d'une banque, d'un dépositaire ou d'un émetteur.
• Risque réglementaire — modification du statut juridique des instruments ou des modalités de prestation des services, notamment en ce qui concerne les crypto-actifs.
• Risque de concentration — les stratégies thématiques (« Helios ») sont concentrées dans des secteurs spécifiques et présentent une volatilité supérieure aux stratégies diversifiées.

10. Absence de recommandation d'investissement

Les informations disponibles sur la Plateforme, y compris les fiches de stratégies, les analyses et les résultats des tests d'adéquation, ont un caractère purement informatif et ne constituent pas un conseil en investissement, un conseil juridique ou fiscal, ni une recommandation personnalisée. La Plateforme ne promet ni ne garantit aucun rendement. Les décisions d'investissement vous appartiennent ; si nécessaire, consultez un conseiller professionnel indépendant.

11. Méthodologie de calcul des indicateurs

• Les rendements des stratégies sont calculés selon la méthode du rendement pondéré dans le temps (TWR), après déduction de toutes les commissions, sur la base des cours de clôture du jour de valorisation.
• Le drawdown maximal est la plus grande baisse de la valeur du portefeuille depuis le sommet jusqu'au creux sur la période d'observation.
• Le ratio de Sharpe est calculé sur la base des rendements mensuels par rapport au taux sans risque comparable dans la devise de référence de la stratégie, exprimé en termes annualisés.
• Les indicateurs antérieurs à la date de lancement de la stratégie — résultat de du backtest et sont signalées dans la fiche. Le backtest tient compte des commissions et du modèle de slippage, mais ne reproduit pas entièrement l'exécution réelle ; le track record en conditions réelles est toujours prioritaire.
• Les transactions des stratégies sont publiées sur le réseau I-Trade Chain ; la méthodologie de vérification est décrite dans la documentation API.

12. Conflits d'intérêts

• La Plateforme ne trade pas en compte propre contre ses clients et n'agit pas en tant que contrepartie à leurs transactions.
• La Plateforme ne perçoit pas de rémunération pour le flux d'ordres (PFOF) ni de rétributions des lieux d'exécution pour le routage.
• La rémunération de la Plateforme est exclusivement constituée des commissions publiques figurant dans Fee Schedule.
• Les employés sont tenus de déclarer leurs comptes personnels ; le trading sur la base d'informations non publiques concernant le flux des ordres clients est interdit et fait l'objet d'un contrôle.
• Les auteurs de stratégies tierces perçoivent une quote-part des frais de gestion ; leur part est divulguée dans la fiche de la stratégie.

13. Protection des actifs et systèmes d'indemnisation

Les fonds des Clients sont conservés sur des comptes ségrégués auprès d'établissements de crédit, séparément des fonds propres de la Plateforme. Les fonds détenus sur le compte de la Plateforme ne constituent pas un dépôt bancaire et ne sont pas couverts par les systèmes de garantie des dépôts.

S'agissant des valeurs mobilières, les systèmes d'indemnisation applicables de la juridiction de conservation peuvent s'appliquer dans la mesure prévue par la loi ; leur existence, leurs conditions et leurs plafonds dépendent du dépositaire et de la juridiction concernés et ne sont pas garantis par la Plateforme. Les crypto-actifs ne sont couverts par aucun système d'indemnisation. La majeure partie des crypto-actifs est conservée en stockage à froid avec multisignature ; le solde en portefeuilles chauds est minimisé. Pour plus de détails, voir Conditions d'utilisation.

14. Coût des services et charges totales

La liste complète des frais — dans Fee Schedule. Sur demande, la Plateforme fournit un calcul ex ante des coûts totaux pour la stratégie et le montant sélectionnés, ainsi qu'un rapport annuel ex post sur les coûts effectivement supportés et leur impact sur la performance, lorsque la législation applicable l'exige.

15. Fiscalité

L'obligation de déclarer les revenus d'investissement et d'acquitter les impôts incombe au Client. La Plateforme n'agit généralement pas en qualité d'agent fiscal dans les juridictions où elle opère. Un rapport fiscal annuel contenant les données nécessaires est disponible dans l'espace personnel. Les conséquences fiscales dépendent de votre juridiction et de votre situation personnelle — consultez un conseiller fiscal si nécessaire.

16. Approche en matière de durabilité (ESG)

Les filtres ESG des stratégies sont fondés sur des notations tierces et un screening propriétaire ; leur méthodologie est décrite sur la page ESG. Si la stratégie n'est pas désignée comme version ESG, la Plateforme ne tient pas compte des facteurs de durabilité dans les décisions de trading de cette stratégie.

17. Mise à jour du document et contacts

Les informations sont révisées au moins une fois par an et lors de changements substantiels. La version en vigueur est toujours disponible sur cette page ; la date de mise à jour est indiquée en en-tête.

Questions relatives au présent document : [email protected]. Questions relatives au traitement des données à caractère personnel : [email protected] (voir la Politique de confidentialité). Questions générales : [email protected].