Mozaika. Le grand commence par le petit
Entreprises à petite capitalisation sous-évaluées en Europe et aux États-Unis : là où la couverture des analystes est faible, l'avantage algorithmique est plus important.
Données sur 36 mois, nettes de frais. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Comment fonctionne «Mozaika»
Là où la foule n'est pas
Sociétés couvertes par moins de trois analystes : les inefficiences de valorisation y sont plus fréquentes et plus durables.
Score de qualité
Le modèle sélectionne des entreprises rentables en croissance avec un faible endettement, en écartant les valeurs « bon marché pour une raison ».
Limite de liquidité
La taille de la position est limitée au volume journalier du titre — la sortie de toute position prend au maximum deux jours.
Allocation cible du portefeuille
Les pondérations réelles varient de ±5 pts ; le rééquilibrage automatique ramène le portefeuille à ses cibles.
Conditions
Questions et réponses
À qui s'adresse la stratégie «Mozaika» ?
« Mozaika » est une stratégie AI small-cap de niveau de risque 4 sur 5 : adaptée aux investisseurs patients avec un horizon de placement d'au moins cinq ans — les petites entreprises sont plus volatiles, mais ont historiquement surperformé les indices. Rendement historique — +17,8% par an avec un drawdown maximal de −18,3% ; accès à partir de €100.
Quels sont les risques de la stratégie «Mozaika» ?
Risque principal : la faible liquidité des petites valeurs, qui élargit les spreads en période de correction. Le drawdown historique maximal a été de −18,3 % pour une volatilité de 16,9 %. L'algorithme opère dans des limites strictes : à l'approche de la limite de drawdown, les positions sont réduites automatiquement, et la stratégie peut être arrêtée à tout moment.
Quelles sont les conditions de souscription à «Mozaika» ?
Montant minimum — €100, frais de gestion — 0,80 % par an, commission de performance — 10 % du profit dépassant le high-water mark. La stratégie réalise en moyenne 26 transactions par mois, chacune enregistrée dans le réseau public I-Trade Chain.