Orbita. Tout temps est ouvrable
Portefeuille multi-actifs fondé sur la parité des risques : les actions, obligations, l'or et les matières premières contribuent également au risque, non au capital.
Données sur 36 mois, nettes de frais. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs.
Comment fonctionne «Orbita»
Parité des risques
Les pondérations sont calculées à partir de la volatilité : chaque classe d'actifs contribue à hauteur égale au risque, de sorte qu'aucune ne domine lors d'un drawdown.
Les saisons du marché
Le modèle identifie le régime — croissance, inflation, récession — et ajuste progressivement les pondérations vers les classes d'actifs historiquement performantes dans ce régime.
Limite d'effet de levier
La stratégie n'utilise pas l'effet de levier : l'équilibre est atteint par la composition du portefeuille, et non par l'endettement.
Allocation cible du portefeuille
Les pondérations réelles varient de ±5 pts ; le rééquilibrage automatique ramène le portefeuille à ses cibles.
Conditions
Questions et réponses
À qui s'adresse la stratégie «Orbita» ?
« Orbita » est une stratégie AI all-weather de niveau de risque 2 sur 5 : adaptée comme unique « portefeuille universel » — résistante à la fois à l'inflation, à la récession et à la croissance. Rendement historique — +9,4% par an avec un drawdown maximal de −7,6% ; accès à partir de €50.
Quels sont les risques de la stratégie «Orbita» ?
Risque principal : la correction simultanée de toutes les classes d'actifs lors d'un choc de liquidité. Le drawdown historique maximal a été de −7,6 % pour une volatilité de 7,7 %. L'algorithme opère dans des limites strictes : à l'approche de la limite de drawdown, les positions sont réduites automatiquement, et la stratégie peut être arrêtée à tout moment.
Quelles sont les conditions de souscription à «Orbita» ?
Montant minimum — €50, frais de gestion — 0,80 % par an, commission de performance — 10 % du profit dépassant le high-water mark. La stratégie réalise en moyenne 18 transactions par mois, chacune enregistrée dans le réseau public I-Trade Chain.