Polaris. Più silenzioso del mercato, superiore al deposito
Parcheggio del capitale: titoli di Stato a breve termine e strumenti del mercato monetario con gestione algoritmica delle scadenze. Per i fondi che potrebbero servire a breve.
Dati su 36 mesi, al netto delle commissioni. I risultati passati non garantiscono quelli futuri.
Come funziona «Polaris»
Duration breve
Nucleo — titoli di Stato con scadenza fino a due anni e fondi del mercato monetario: sensibilità ai tassi minima, liquidità massima.
Scala di scadenze
L'algoritmo costruisce una «scala» di emissioni affinché ogni mese una parte del portafoglio si converta in liquidità — i fondi sono disponibili senza vendere in perdita.
Rinnovo automatico
La liquidità disponibile viene allocata automaticamente nello strumento a breve termine più redditizio del giorno, senza intervento manuale.
Allocazione target del portafoglio
I pesi reali oscillano di ±5 pp; il ribilanciamento automatico riporta il portafoglio agli obiettivi.
Condizioni
Domande e risposte
A chi si adatta la strategia «Polaris»?
«Polaris» è una strategia AI ultra-conservativa con livello di rischio 1 su 5: adatta come riserva di liquidità e per somme con orizzonte fino a un anno, dove la prevedibilità è prioritaria rispetto alla crescita. Rendimento storico — +4,6% annuo con drawdown massimo −2,1%; attivazione da €10.
Quali sono i rischi della strategia «Polaris»?
Il rischio principale è l'aumento dei tassi, che riduce il prezzo anche delle obbligazioni a breve scadenza. Il drawdown massimo storico è stato −2,1% con una volatilità del 2,8%. L'algoritmo opera entro limiti rigidi: al raggiungimento del limite di drawdown le posizioni si riducono automaticamente, e la strategia può essere interrotta in qualsiasi momento.
Quali sono le condizioni di attivazione di «Polaris»?
Importo minimo — €10, commissione di gestione — 0,80% annuo, commissione di performance — 10% del profitto oltre il high-water mark. La strategia esegue in media 6 operazioni al mese, ognuna registrata nella rete pubblica I-Trade Chain.