Atlas. Lentamente, ma solidamente
Portafoglio di obbligazioni e ETF diversificati con aggiustamento algoritmico della duration. Per chi preferisce preservare il capitale piuttosto che accrescerlo.
Dati su 36 mesi, al netto delle commissioni. I risultati passati non garantiscono quelli futuri.
Come funziona «Atlas»
Nucleo obbligazionario
Nucleo del portafoglio — obbligazioni governative e corporate investment grade con gestione algoritmica della duration in funzione del ciclo dei tassi.
Riserva di liquidità
Minimo 3% in liquidità: la strategia non vende mai asset in drawdown per soddisfare richieste di prelievo.
Ribilanciamento per volatilità
La quota azionaria si riduce automaticamente quando la volatilità di mercato supera la soglia.
Allocazione target del portafoglio
I pesi reali oscillano di ±5 pp; il ribilanciamento automatico riporta il portafoglio agli obiettivi.
Condizioni
Domande e risposte
A chi si adatta la strategia «Atlas»?
«Atlas» è una strategia AI conservativa con livello di rischio 2 su 5: adatta ai nuovi investitori e a coloro che tollerano solo modeste oscillazioni del conto. Rendimento storico — +7,2% annuo con drawdown massimo −4,8%; attivazione da €10.
Quali sono i rischi della strategia «Atlas»?
Il rischio principale è il calo simultaneo di obbligazioni e azioni in caso di rialzo brusco dei tassi. Il drawdown massimo storico è stato −4,8% con una volatilità del 5,2%. L'algoritmo opera entro limiti rigidi: al raggiungimento del limite di drawdown le posizioni si riducono automaticamente, e la strategia può essere interrotta in qualsiasi momento.
Quali sono le condizioni di attivazione di «Atlas»?
Importo minimo — €10, commissione di gestione — 0,80% annuo, commissione di performance — 10% del profitto oltre il high-water mark. La strategia esegue in media 12 operazioni al mese, ognuna registrata nella rete pubblica I-Trade Chain.