Granit. Un'assicurazione che guadagna
Portafoglio anti-crisi: asset difensivi e posizioni di copertura che guadagnano quando il mercato scende. Zavorra per le strategie aggressive.
Dati su 36 mesi, al netto delle commissioni. I risultati passati non garantiscono quelli futuri.
Come funziona «Granit»
Copertura su segnale
La quota delle coperture aumenta al crescere degli indicatori di stress — credit spread, volatilità, deflussi di liquidità.
Nucleo difensivo
Oro, obbligazioni a breve scadenza e franco svizzero formano una base storicamente solida in qualsiasi crisi.
Disciplina di Uscita
Dopo la normalizzazione del mercato, le coperture vengono chiuse secondo il protocollo — la strategia non rimane "bloccata" in una visione pessimistica.
Allocazione target del portafoglio
I pesi reali oscillano di ±5 pp; il ribilanciamento automatico riporta il portafoglio agli obiettivi.
Condizioni
Domande e risposte
A chi si adatta la strategia «Granit»?
«Granit» è una strategia AI difensiva con livello di rischio 2 su 5: adatta come stabilizzatore accanto a strategie aggressive — nei mesi di crisi ne compensa il drawdown. Rendimento storico — +6,1% annuo con drawdown massimo −5,2%; attivazione da €50.
Quali sono i rischi della strategia «Granit»?
Il rischio principale è il sottoperformance rispetto al mercato nei periodi prolungati di crescita tranquilla. Il drawdown massimo storico è stato −5,2% con una volatilità del 5,5%. L'algoritmo opera entro limiti rigidi: al raggiungimento del limite di drawdown le posizioni si riducono automaticamente, e la strategia può essere interrotta in qualsiasi momento.
Quali sono le condizioni di attivazione di «Granit»?
Importo minimo — €50, commissione di gestione — 0,80% annuo, commissione di performance — 10% del profitto oltre il high-water mark. La strategia esegue in media 22 operazioni al mese, ognuna registrata nella rete pubblica I-Trade Chain.