Mozaika. Großes beginnt im Kleinen
Unterbewertete Unternehmen mit geringer Marktkapitalisierung aus Europa und den USA: Wo es wenige Analysten gibt, haben Algorithmen den größten Vorteil.
Werte über 36 Monate, nach Gebühren. Vergangene Ergebnisse garantieren keine zukünftigen.
Wie «Mozaika» funktioniert
Dort, wo kein Gedränge herrscht
Unternehmen mit weniger als drei Analysten: Bewertungsineffizienzen treten hier häufiger auf und halten länger an.
Qualitäts-Scoring
Das Modell selektiert profitable Wachstumsunternehmen mit geringer Verschuldung und schließt „günstige aus gutem Grund" aus.
Liquiditätslimit
Die Positionsgröße ist durch den Tagesumsatz des Wertpapiers begrenzt – der Ausstieg aus jeder Position dauert nicht länger als zwei Tage.
Ziel-Portfoliostruktur
Tatsächliche Gewichte schwanken um ±5 Pp; das Auto-Rebalancing führt das Portfolio zu den Zielen zurück.
Konditionen
Fragen & Antworten
Für wen ist die Strategie «Mozaika» geeignet?
Mozaika — eine Small-Cap-KI-Strategie mit Risikoniveau 4 von 5: geeignet für geduldige Anleger mit einem Horizont von mindestens fünf Jahren — kleine Unternehmen sind volatiler, haben Indizes historisch aber übertroffen. Historische Rendite — +17,8 % p. a. bei einem maximalen Drawdown von −18,3 %; Mindestanlage €100.
Welche Risiken hat die Strategie «Mozaika»?
Das Hauptrisiko ist die geringe Liquidität von Small-Cap-Wertpapieren, die Spreads in Korrekturen ausweitet. Der maximale historische Drawdown betrug −18,3 % bei einer Volatilität von 16,9 %. Der Algorithmus arbeitet innerhalb strenger Limits: Bei Annäherung an das Drawdown-Limit werden Positionen automatisch reduziert, und die Strategie kann jederzeit gestoppt werden.
Welche Bedingungen gelten für den Einstieg in «Mozaika»?
Mindestbetrag — €100, Verwaltungsgebühr — 0,80 % p. a., Erfolgsbeteiligung — 10 % des Gewinns über dem high-water mark. Die Strategie führt durchschnittlich 26 Trades pro Monat aus, und jeder wird im öffentlichen Netzwerk I-Trade Chain erfasst.