Polaris. Mais calmo que o mercado, acima do depósito
Estacionamento de capital: títulos públicos de curto prazo e instrumentos do mercado monetário com gestão algorítmica de prazos. Para recursos que serão necessários em breve.
Dados de 36 meses, líquidos de taxas. Resultados passados não garantem os futuros.
Como funciona o Polaris
Duration curta
A base são títulos públicos com vencimento de até dois anos e fundos do mercado monetário: sensibilidade às taxas mínima, liquidez máxima.
Escalonamento de vencimentos
O algoritmo constrói uma «escada» de vencimentos de modo que, todo mês, parte do portfólio seja liquidada em caixa — os recursos ficam disponíveis sem necessidade de vender com prejuízo.
Renovação automática
O caixa disponível é alocado automaticamente no instrumento de curto prazo mais rentável do dia — sem decisões manuais.
Alocação-alvo da carteira
Os pesos reais variam ±5 pp; o rebalanceamento automático devolve a carteira às metas.
Condições
Perguntas e respostas
Para quem é indicada a estratégia Polaris?
«Polaris» — estratégia ultra-conservadora de IA com nível de risco 1 de 5: indicada para reserva de emergência e recursos com horizonte de até um ano, quando a previsibilidade importa mais do que o crescimento. Retorno histórico — +4,6% ao ano com drawdown máximo de −2,1%; adesão a partir de €10.
Quais são os riscos da estratégia Polaris?
O principal risco é a alta das taxas de juros, que reduz o preço até dos títulos de curto prazo. O drawdown máximo histórico foi de −2,1% com volatilidade de 2,8%. O algoritmo opera com limites rígidos: ao se aproximar do limite de drawdown, as posições são reduzidas automaticamente, e a estratégia pode ser interrompida a qualquer momento.
Quais são os termos de adesão ao Polaris?
Aporte mínimo — €10, taxa de gestão — 0,80% ao ano, taxa de performance — 10% do lucro acima do high-water mark. A estratégia realiza em média 6 negociações por mês, cada uma registrada na rede pública I-Trade Chain.