Atlas. Devagar, mas seguro
Portfólio de títulos e ETFs amplos com ajuste algorítmico de duration. Para quem prioriza preservar a mais multiplicar.
Dados de 36 meses, líquidos de taxas. Resultados passados não garantem os futuros.
Como funciona o Atlas
Núcleo de títulos
A base do portfólio são títulos públicos e corporativos com grau de investimento, com gestão algorítmica de duration conforme o ciclo de juros.
Reserva de liquidez
Mínimo de 3% em caixa: a estratégia nunca vende ativos em drawdown para cobrir saques.
Rebalanceamento por volatilidade
A alocação em ações é reduzida automaticamente quando a volatilidade de mercado ultrapassa o limiar.
Alocação-alvo da carteira
Os pesos reais variam ±5 pp; o rebalanceamento automático devolve a carteira às metas.
Condições
Perguntas e respostas
Para quem é indicada a estratégia Atlas?
«Atlas» — estratégia conservadora de IA com nível de risco 2 de 5: indicada para investidores iniciantes e para quem tolera apenas pequenas oscilações na conta. Retorno histórico — +7,2% ao ano com drawdown máximo de −4,8%; adesão a partir de €10.
Quais são os riscos da estratégia Atlas?
O principal risco é a queda simultânea de títulos e ações em caso de alta abrupta das taxas de juros. O drawdown máximo histórico foi de −4,8% com volatilidade de 5,2%. O algoritmo opera com limites rígidos: ao se aproximar do limite de drawdown, as posições são reduzidas automaticamente, e a estratégia pode ser interrompida a qualquer momento.
Quais são os termos de adesão ao Atlas?
Aporte mínimo — €10, taxa de gestão — 0,80% ao ano, taxa de performance — 10% do lucro acima do high-water mark. A estratégia realiza em média 12 negociações por mês, cada uma registrada na rede pública I-Trade Chain.