Polaris. Menos volátil que el mercado, más que el depósito
Aparcamiento de capital: deuda pública a corto plazo e instrumentos del mercado monetario con gestión algorítmica de vencimientos. Para el dinero que pronto será necesario.
Datos de 36 meses, netos de comisiones. Los resultados pasados no garantizan los futuros.
Cómo funciona Polaris
Duración corta
Base: bonos soberanos con vencimiento de hasta dos años y fondos del mercado monetario; sensibilidad a tipos mínima, liquidez máxima.
Escalera de vencimientos
El algoritmo construye una «escalera» de vencimientos de forma que cada mes una parte de la cartera venza en efectivo — los fondos están disponibles sin necesidad de vender en pérdida.
Renovación automática
El efectivo disponible se coloca automáticamente en el instrumento de corto plazo más rentable del día, sin decisiones manuales.
Asignación objetivo de la cartera
Los pesos reales fluctúan ±5 pp; el rebalanceo automático devuelve la cartera a sus objetivos.
Condiciones
Preguntas y respuestas
¿Para quién es adecuada la estrategia Polaris?
«Polaris» es una estrategia AI ultraconservadora con nivel de riesgo 1 de 5: pensada como colchón de seguridad y para fondos con horizonte de hasta un año, cuando la previsibilidad importa más que el crecimiento. Rendimiento histórico: +4,6% anual con drawdown máximo de −2,1%; desde €10.
¿Cuáles son los riesgos de la estrategia Polaris?
El principal riesgo es la subida de tipos, que reduce el precio incluso de los bonos a corto plazo. El drawdown histórico máximo fue de −2,1% con una volatilidad del 2,8%. El algoritmo opera dentro de límites estrictos: cuando el drawdown se aproxima al límite, las posiciones se reducen automáticamente y la estrategia puede detenerse en cualquier momento.
¿Cuáles son las condiciones de acceso a Polaris?
Importe mínimo — €10, comisión de gestión — 0,80% anual, comisión de éxito — 10% de los beneficios por encima del high-water mark. La estrategia ejecuta una media de 6 operaciones al mes, y cada una queda registrada en la red pública I-Trade Chain.