Granit. El seguro que genera retornos
Cartera anticíclica: activos defensivos y posiciones de cobertura que se aprecian cuando el mercado cae. Contrapeso para estrategias agresivas.
Datos de 36 meses, netos de comisiones. Los resultados pasados no garantizan los futuros.
Cómo funciona Granit
Cobertura por señal
La ponderación de coberturas se incrementa cuando los indicadores de tensión aumentan: spreads de crédito, volatilidad y salidas de liquidez.
Núcleo defensivo
El oro, los bonos de corta duración y el franco forman una base que históricamente se ha mantenido sólida en cualquier crisis.
Disciplina de salida
Tras la normalización del mercado, las coberturas se cierran según el protocolo: la estrategia no queda «atascada» en el pesimismo.
Asignación objetivo de la cartera
Los pesos reales fluctúan ±5 pp; el rebalanceo automático devuelve la cartera a sus objetivos.
Condiciones
Preguntas y respuestas
¿Para quién es adecuada la estrategia Granit?
«Granit» es una estrategia AI defensiva con nivel de riesgo 2 de 5: actúa como estabilizador junto a estrategias agresivas, compensando su drawdown en meses de crisis. Rendimiento histórico: +6,1% anual con drawdown máximo de −5,2%; desde €50.
¿Cuáles son los riesgos de la estrategia Granit?
El principal riesgo es quedarse rezagado respecto al mercado durante largos períodos de crecimiento tranquilo. El drawdown histórico máximo fue de −5,2% con una volatilidad del 5,5%. El algoritmo opera dentro de límites estrictos: cuando el drawdown se aproxima al límite, las posiciones se reducen automáticamente y la estrategia puede detenerse en cualquier momento.
¿Cuáles son las condiciones de acceso a Granit?
Importe mínimo — €50, comisión de gestión — 0,80% anual, comisión de éxito — 10% de los beneficios por encima del high-water mark. La estrategia ejecuta una media de 22 operaciones al mes, y cada una queda registrada en la red pública I-Trade Chain.