Polaris. Bình tĩnh hơn thị trường, cao hơn tiền gửi
Đỗ vốn: trái phiếu chính phủ ngắn hạn và công cụ thị trường tiền tệ với quản lý kỳ hạn bằng thuật toán. Dành cho tiền sẽ sớm cần dùng.
Số liệu 36 tháng, sau phí. Kết quả quá khứ không đảm bảo tương lai.
Polaris hoạt động như thế nào
Duration ngắn
Nền tảng — trái phiếu chính phủ kỳ hạn đến hai năm và quỹ thị trường tiền tệ: độ nhạy lãi suất tối thiểu, thanh khoản tối đa.
Thang đáo hạn
Thuật toán xây dựng "thang" trái phiếu để mỗi tháng một phần danh mục đáo hạn thành tiền mặt — tiền có thể sử dụng mà không phải bán lỗ.
Tự động gia hạn
Tiền mặt nhàn rỗi được tự động phân bổ vào công cụ ngắn hạn sinh lời cao nhất trong ngày — không cần quyết định thủ công.
Cơ cấu danh mục mục tiêu
Tỷ trọng thực dao động ±5 đpt; tự động tái cân bằng đưa danh mục về mục tiêu.
Điều kiện
Hỏi & đáp
Chiến lược Polaris phù hợp với ai?
Polaris — chiến lược AI siêu bảo thủ với mức rủi ro 1/5: phù hợp là quỹ dự phòng và tiền với kỳ hạn đến một năm, khi tính có thể dự đoán quan trọng hơn tăng trưởng. Lợi nhuận lịch sử — +4,6% mỗi năm với drawdown tối đa −2,1%; đăng ký từ €10.
Rủi ro của chiến lược Polaris là gì?
Rủi ro chính — lãi suất tăng làm giảm giá ngay cả trái phiếu ngắn hạn. Drawdown lịch sử tối đa là −2,1% với biến động 2,8%. Thuật toán hoạt động trong giới hạn nghiêm ngặt: khi tiếp cận giới hạn drawdown, vị thế tự động giảm, và chiến lược có thể dừng bất cứ lúc nào.
Điều kiện kết nối chiến lược Polaris là gì?
Số tiền tối thiểu — €10, phí quản lý — 0,80% mỗi năm, phí hiệu suất — 10% lợi nhuận vượt high-water mark. Chiến lược thực hiện trung bình 6 giao dịch mỗi tháng, mỗi giao dịch được ghi lại trên mạng công khai I-Trade Chain.