Thỏa thuận Khách hàng (Customer Agreement)

1. Các bên và đối tượng của Thỏa thuận

Thỏa thuận Khách hàng này (sau đây gọi là «Thỏa thuận») được ký kết giữa ITRADE ENTERPRISE LTD, công ty được đăng ký tại Anh và Wales (số đăng ký 09038312, địa chỉ đăng ký: 22 Kingsley Close, Birkenshaw, Bradford, West Yorkshire, United Kingdom, BD11 2NH), cung cấp dịch vụ dưới thương hiệu «I-Trade» thông qua trang web i-trade.io (sau đây gọi là «Nền tảng»), và cá nhân đã mở tài khoản (sau đây gọi là «Khách hàng»).

Thỏa thuận xác định các điều kiện truy cập vào các chiến lược thuật toán, tiếp nhận và thực hiện lệnh và các dịch vụ liên quan. Các dịch vụ được cung cấp theo pháp luật hiện hành của các thẩm quyền nơi Nền tảng hoạt động.

Các phần không thể tách rời của Thỏa thuận: Fee Schedule, Disclosures (công bố rủi ro), Chính sách Quyền riêng tư và Điều khoản Sử dụng Trang.

2. Định nghĩa

"Tài khoản" — tổng hợp tiền mặt và các công cụ tài chính của Khách hàng được ghi nhận trên Nền tảng.
"Chiến lược" — tập hợp các quy tắc thuật toán được công bố trong danh mục với các tham số cố định: loại tài sản, giới hạn vị thế, mức drawdown tối đa, tần suất giao dịch.
"Ủy quyền quản lý" — chỉ thị của Khách hàng, theo đó Chiến lược thực hiện giao dịch thay mặt họ trong giới hạn nghiêm ngặt của các tham số của nó.
«High-water mark» (HWM) — giá trị cao nhất của danh mục Chiến lược vào cuối ngày tính toán trong toàn bộ lịch sử kết nối.
"Ngày làm việc" — ngày mà các ngân hàng Anh và Wales mở cửa để thanh toán, ngoại trừ thứ Bảy, Chủ nhật và các ngày lễ chính thức.

3. Mở tài khoản: kiểm tra KYC/AML

Tài khoản được mở cho các cá nhân có đầy đủ năng lực pháp lý trên 18 tuổi, cư trú tại các thẩm quyền nơi Nền tảng cung cấp dịch vụ. Danh sách các quốc gia được hỗ trợ có thể được xác nhận trong bộ phận hỗ trợ.
Việc mở tài khoản chỉ có thể thực hiện sau khi hoàn thành thành công việc xác minh danh tính (KYC) và các kiểm tra chống rửa tiền (AML). Vượt qua những kiểm tra này là điều kiện bắt buộc để được phục vụ.
Khách hàng cam kết cung cấp thông tin chính xác và thông báo về bất kỳ thay đổi nào trong vòng 30 ngày. Nền tảng có thể yêu cầu tài liệu bổ sung, bao gồm xác nhận nguồn gốc tài sản, và thực hiện kiểm tra lại trong suốt thời gian cung cấp dịch vụ.
Mỗi Khách hàng chỉ được có một tài khoản. Chuyển quyền truy cập cho bên thứ ba, sử dụng tài khoản vì lợi ích của bên thứ ba và tài khoản chung đều không được phép.
Nền tảng có quyền từ chối mở tài khoản, cũng như tạm ngừng hoặc chấm dứt dịch vụ nếu pháp luật chống rửa tiền, các chế độ trừng phạt hoặc kết quả kiểm tra yêu cầu — mà không cần giải thích lý do trong phạm vi pháp luật cho phép hay yêu cầu.

4. Dịch vụ Nền tảng

Tiếp nhận và thực hiện lệnh cho các giao dịch cổ phiếu, ETF, trái phiếu và tài sản crypto.
Quyền truy cập vào các Chiến lược thuật toán — thực hiện các Chiến lược trong khuôn khổ Ủy quyền quản lý.
Dịch vụ đi kèm — staking, ví non-custodial, phân tích và báo cáo.

Nền tảng không cung cấp các khuyến nghị đầu tư cá nhân. Bài kiểm tra mức độ phù hợp chỉ xác định quyền truy cập vào các danh mục sản phẩm và không phải là tư vấn. Một số dịch vụ có thể không có sẵn ở một số thẩm quyền.

5. Ủy quyền quản lý và quyền kiểm soát của Khách hàng

Khi kích hoạt Chiến lược, Khách hàng cấp cho Nền tảng ủy quyền có giới hạn để thực hiện giao dịch hoàn toàn trong phạm vi các thông số của Chiến lược và số tiền Khách hàng phân bổ.
Thuật toán không có quyền: rút tiền từ Tài khoản, thay đổi các tham số Chiến lược, vượt quá giới hạn rút vốn, hoặc sử dụng tài sản của Khách hàng vì lợi ích của Nền tảng.
Khách hàng có thể bất cứ lúc nào tạm dừng hoặc hủy kích hoạt một Chiến lược, cũng như thay đổi số tiền phân bổ cho nó trong phạm vi vốn sẵn có. Các vị thế đang mở khi hủy kích hoạt sẽ được đóng theo giá thị trường trong vòng một phiên giao dịch, trừ khi Khách hàng chọn chuyển vị thế sang tự quản lý.
Các tham số Chiến lược chỉ có thể được Nền tảng thay đổi với thông báo trước 30 ngày; nếu không đồng ý, Khách hàng có thể ngắt kết nối Chiến lược mà không bị phạt.

6. Thực hiện lệnh

Các lệnh được thực hiện theo chính sách thực hiện tốt nhất (best execution): định tuyến đến sàn có giá tốt nhất có sẵn với tính đến chi phí và xác suất thực hiện. Nền tảng không nhận thanh toán cho luồng lệnh của Khách hàng (payment for order flow). Xác nhận giao dịch được phản ánh ngay lập tức trong nhật ký tài khoản; hash giao dịch của Chiến lược được công bố trên mạng I-Trade Chain.

7. Phí và thanh toán

Mức và thủ tục tính phí được quy định trong Fee Schedule, là phần không thể tách rời của Thỏa thuận.
Phí quản lý được tích lũy hàng ngày theo tỷ lệ và thu hàng tháng. Phí hiệu suất chỉ được tính trên lợi nhuận vượt quá mức cao nhất đã ghi nhận (high-water mark, HWM).
Nền tảng thông báo về việc thay đổi phí ít nhất 30 ngày trước. Trước khi thay đổi có hiệu lực, Khách hàng có quyền chấm dứt Thỏa thuận mà không bị phạt; tiếp tục sử dụng dịch vụ sau ngày đó đồng nghĩa với việc đồng ý với những thay đổi.
Thuế từ thu nhập đầu tư do Khách hàng tự nộp; Nền tảng cung cấp báo cáo hàng năm để khai thuế.

8. Tiền và tài sản của Khách hàng

Nền tảng cam kết lưu giữ tiền của Khách hàng tách biệt khỏi tài sản của mình — trong các tài khoản tách biệt tại các tổ chức tín dụng, với ghi nhận riêng biệt cho từng Khách hàng.
Chứng khoán được lưu giữ tại các tổ chức lưu ký trong tài khoản omnibus với ghi nhận nội bộ riêng biệt.
Phần lớn tài sản mã hóa của Khách hàng được lưu trữ trong ví lạnh: tiêu chuẩn vận hành của Nền tảng là tối thiểu 90% tổng lượng tài sản mã hóa đang được lưu giữ.
Tài sản mã hóa không được bảo hiểm các chương trình bảo đảm tiền gửi và chương trình bồi thường nhà đầu tư. Đối với khách hàng từ Khu vực Kinh tế Châu Âu, các dịch vụ tài sản mã hóa được cung cấp có tính đến các yêu cầu hiện hành của MiCA (Regulation (EU) 2023/1114) về thị trường tài sản mã hóa.
Nền tảng không sử dụng tài sản của Khách hàng cho hoạt động của mình và không cho vay chúng mà không có sự đồng ý rõ ràng riêng biệt của Khách hàng.

9. Xác nhận rủi ro

Khách hàng xác nhận đã đọc công bố rủi ro và hiểu rằng: giá trị đầu tư có thể giảm đến mức mất toàn bộ số tiền đầu tư; các chỉ số lịch sử và backtest không đảm bảo kết quả trong tương lai; sự cố kỹ thuật, gián đoạn thị trường và thanh khoản thấp có thể dẫn đến tổn thất vượt quá giới hạn tính toán của Chiến lược; tài sản mã hóa có độ biến động cao hơn. Một tỷ lệ đáng kể tài khoản của nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch các sản phẩm đòn bẩy.

10. Chống rửa tiền và các biện pháp trừng phạt

Nền tảng thực hiện giám sát liên tục các giao dịch để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CTF) và có quyền yêu cầu giải trình và tài liệu đối với bất kỳ giao dịch nào.
Nền tảng có quyền tạm ngừng giao dịch hoặc dịch vụ, phong tỏa vốn và chuyển thông tin đến cơ quan có thẩm quyền mà không cần thông báo trước cho Khách hàng, nếu pháp luật yêu cầu.
Dịch vụ không được cung cấp cho các cá nhân được liệt kê trong các danh sách trừng phạt của Liên Hợp Quốc, Vương quốc Anh hoặc EU, cũng như cư dân của các thẩm quyền chịu các hạn chế trừng phạt hiện hành. Khách hàng cam đoan rằng mình không hoạt động vì lợi ích của những người đó.

11. Xung đột lợi ích

Nền tảng áp dụng chính sách xác định, ngăn ngừa và quản lý xung đột lợi ích: phân tách chức năng về mặt tổ chức, quy tắc giao dịch cá nhân của nhân viên, từ chối nhận thanh toán cho luồng lệnh. Nếu các biện pháp đã thực hiện không đủ để loại trừ nguy cơ tổn hại đến lợi ích của Khách hàng, Nền tảng sẽ công bố tính chất của xung đột cho Khách hàng trước khi cung cấp dịch vụ. Toàn văn chính sách được cung cấp theo yêu cầu gửi đến [email protected].

12. Nghĩa vụ và cam kết của Khách hàng

Sử dụng Tài khoản chỉ vì mục đích hợp pháp của bản thân và không nhằm mục đích rửa tiền hoặc lách các hạn chế về biện pháp trừng phạt.
Không cố gắng tái cấu trúc thuật toán của các Chiến lược và không sử dụng dữ liệu Nền tảng để tạo ra các sản phẩm cạnh tranh.
Duy trì thông tin liên hệ và phương tiện xác thực hai yếu tố luôn cập nhật.
Báo cáo các giao dịch trái phép trong vòng 24 giờ kể từ khi phát hiện.

13. Trách nhiệm pháp lý của các bên

Nền tảng chịu trách nhiệm về thiệt hại thực tế trực tiếp gây ra do không thực hiện nghĩa vụ của mình, và không chịu trách nhiệm về các tổn thất do biến động thị trường, hành động của sàn giao dịch, ngân hàng, mạng blockchain và các bên thứ ba khác, cũng như các trường hợp bất khả kháng. Khách hàng chịu trách nhiệm về tính chính xác của dữ liệu được cung cấp và bảo vệ quyền truy cập vào Tài khoản.

Tổng trách nhiệm pháp lý của Nền tảng bị giới hạn ở mức tổng phí mà Khách hàng đã trả trong 12 tháng trước đó. Giới hạn này không áp dụng trong trường hợp cố ý, gian lận hoặc sơ suất nghiêm trọng, cũng như đối với trách nhiệm không thể bị hạn chế hoặc loại trừ theo pháp luật hiện hành. Không có điều gì trong Thỏa thuận tước bỏ quyền bảo vệ bắt buộc của Khách hàng là người tiêu dùng theo pháp luật của quốc gia cư trú.

14. Tạm ngừng và chấm dứt

Khách hàng có thể chấm dứt Thỏa thuận bất cứ lúc nào: sau khi hủy kích hoạt Chiến lược, đóng các vị thế và rút tiền, tài khoản sẽ được đóng mà không tính phí.
Nền tảng có quyền tạm ngừng dịch vụ khi vi phạm Thỏa thuận, theo yêu cầu của pháp luật hay cơ quan có thẩm quyền, hoặc khi có nghi ngờ gian lận — với thông báo gửi đến Khách hàng trừ khi pháp luật cấm.
Nền tảng có quyền chấm dứt Thỏa thuận với thông báo trước 60 ngày, và trong trường hợp vi phạm trọng yếu Thỏa thuận bởi Khách hàng hoặc theo yêu cầu pháp luật — ngay lập tức. Khách hàng được đảm bảo quyền chuyển nhượng hoặc bán tài sản theo lựa chọn của mình, trừ khi pháp luật cấm.
Việc chấm dứt Thỏa thuận không ảnh hưởng đến các nghĩa vụ phát sinh trước ngày chấm dứt.

15. Tài khoản không hoạt động

Tài khoản được coi là không hoạt động nếu trong 24 tháng liên tiếp không có giao dịch nào được thực hiện và Khách hàng không đăng nhập vào tài khoản cá nhân.
Trước khi phân loại tài khoản là không hoạt động, Nền tảng sẽ thực hiện các nỗ lực hợp lý để liên hệ với Khách hàng theo thông tin liên hệ đã đăng ký.
Tài sản trong các tài khoản không hoạt động và đã đóng vẫn là tài sản của Khách hàng, được ghi nhận riêng biệt và được trả lại theo yêu cầu của Khách hàng hoặc người thừa kế (người kế vị) của họ.
Không thu phí không hoạt động, trừ khi được quy định rõ ràng khác trong Fee Schedule.

16. Khiếu nại và giải quyết tranh chấp

Khiếu nại được gửi đến [email protected] hoặc thông qua trang hỗ trợ. Nền tảng sẽ xác nhận đã nhận được khiếu nại, xem xét trong thời gian hợp lý và gửi phản hồi bằng văn bản cuối cùng không muộn hơn 8 tuần kể từ ngày nhận.

Nếu Khách hàng không đồng ý với câu trả lời hoặc không nhận được câu trả lời trong thời hạn quy định, Khách hàng có thể sử dụng các cơ chế giải quyết tranh chấp thay thế (ADR) sẵn có: người tiêu dùng từ Khu vực Kinh tế Châu Âu có thể tiếp cận các cơ quan ADR được công nhận tại nơi cư trú của họ theo pháp luật địa phương. Khách hàng cũng có quyền đưa vụ việc ra tòa án có thẩm quyền (mục 19).

17. Dữ liệu cá nhân

Bên kiểm soát dữ liệu cá nhân là ITRADE ENTERPRISE LTD. Việc xử lý được thực hiện theo UK GDPR và Data Protection Act 2018, đồng thời đối với khách hàng từ Khu vực Kinh tế Châu Âu còn áp dụng EU GDPR (Quy định (EU) 2016/679). Để biết thêm chi tiết, xem Chính sách Bảo mật và Chính sách Cookie. Liên hệ về dữ liệu: [email protected]. Khách hàng có quyền nộp khiếu nại đến ICO (Vương quốc Anh); cư dân EEA cũng có thể nộp khiếu nại đến cơ quan bảo vệ dữ liệu tại quốc gia cư trú của mình.

18. Sửa đổi Thỏa thuận

Nền tảng có quyền sửa đổi Thỏa thuận. Khách hàng được thông báo về các thay đổi trọng yếu ít nhất 30 ngày trước qua email và trong tài khoản cá nhân. Trước khi thay đổi có hiệu lực, Khách hàng có quyền chấm dứt Thỏa thuận mà không bị phạt; tiếp tục sử dụng dịch vụ sau ngày đó đồng nghĩa với việc đồng ý với những thay đổi. Phiên bản hiện hành luôn có sẵn trên trang này.

19. Luật điều chỉnh và thẩm quyền

Thỏa thuận được điều chỉnh bởi pháp luật Anh và Wales. Tranh chấp sẽ được xét xử bởi tòa án Anh và Wales. Nếu Khách hàng là người tiêu dùng, họ giữ nguyên sự bảo vệ của các quy định bắt buộc theo pháp luật của quốc gia cư trú và có quyền khởi kiện tại tòa án của quốc gia đó khi pháp luật hiện hành cho phép.

20. Điều khoản cuối cùng và thông tin liên hệ

Thỏa thuận được ký kết không xác định thời hạn. Sự vô hiệu của một điều khoản riêng lẻ không dẫn đến vô hiệu Thỏa thuận nói chung. Thông báo được gửi qua email và vào tài khoản cá nhân và được coi là đã nhận vào Ngày làm việc tiếp theo. Phiên bản tiếng Nga được cung cấp để thuận tiện; trong trường hợp có mâu thuẫn, phiên bản tiếng Anh được ưu tiên.

Liên hệ: vấn đề pháp lý — [email protected]; dữ liệu cá nhân — [email protected]; hỗ trợ và khiếu nại — [email protected].