Granit. O seguro que rentabiliza
Portfólio anticrise: ativos defensivos e posições de hedge que crescem quando o mercado cai. Lastro para estratégias agressivas.
Dados de 36 meses, líquidos de taxas. Resultados passados não garantem os futuros.
Como funciona o Granit
Hedge por sinal
A alocação em hedges aumenta quando os indicadores de estresse crescem — spreads de crédito, volatilidade e saídas de liquidez.
Núcleo defensivo
Ouro, títulos de curto prazo e franco formam uma base historicamente resiliente em qualquer crise.
Disciplina de saída
Após a normalização do mercado, os hedges são encerrados por protocolo — a estratégia não fica "presa" no pessimismo.
Alocação-alvo da carteira
Os pesos reais variam ±5 pp; o rebalanceamento automático devolve a carteira às metas.
Condições
Perguntas e respostas
Para quem é indicada a estratégia Granit?
«Granit» — estratégia defensiva de IA com nível de risco 2 de 5: indicada como estabilizador ao lado de estratégias agressivas: em meses de crise, compensa o drawdown delas. Retorno histórico — +6,1% ao ano com drawdown máximo de −5,2%; adesão a partir de €50.
Quais são os riscos da estratégia Granit?
O principal risco é ficar abaixo do mercado em longos períodos de crescimento tranquilo. O drawdown máximo histórico foi de −5,2% com volatilidade de 5,5%. O algoritmo opera com limites rígidos: ao se aproximar do limite de drawdown, as posições são reduzidas automaticamente, e a estratégia pode ser interrompida a qualquer momento.
Quais são os termos de adesão ao Granit?
Aporte mínimo — €50, taxa de gestão — 0,80% ao ano, taxa de performance — 10% do lucro acima do high-water mark. A estratégia realiza em média 22 negociações por mês, cada uma registrada na rede pública I-Trade Chain.