Поларіс. Тихіше ринку, вище депозиту
Парковка капіталу: короткі держоблігації та інструменти грошового ринку з алгоритмічним управлінням термінами. Для грошей, які скоро знадобляться.
Показники за 36 місяців після комісій. Минулі результати не гарантують майбутніх.
Як працює «Поляріс»
Коротка дюрація
База — держоблігації зі строком до двох років та фонди грошового ринку: чутливість до ставок мінімальна, ліквідність — максимальна.
Сходинка погашень
Алгоритм будує «драбину» випусків так, щоб кожен місяць частина портфеля погашалася в кеш — гроші доступні без продажу у збиток.
Автопролонгація
Вільний кеш автоматично розміщується в найдохідніший короткостроковий інструмент дня — без ручних рішень.
Цільова структура портфеля
Фактичні частки коливаються в межах ±5 в.п.; авторебалансування повертає портфель до цілей.
Умови
Питання й відповіді
Кому підходить стратегія «Поляріс»?
«Поляріс» — ультра-консервативна AI-стратегія з рівнем ризику 1 з 5: підходить для фінансової подушки та коштів з горизонтом до року, коли важлива передбачуваність, а не зростання. Історична прибутковість — +4,6% річних при максимальній просадці −2,1%; підключення від €10.
Які ризики у стратегії «Поляріс»?
Головний ризик — зростання ставок, що знижує ціну навіть коротких облігацій. Максимальне історичне просідання становило −2,1% при волатильності 2,8%. Алгоритм працює в жорстких лімітах: при наближенні до ліміту просідання позиції скорочуються автоматично, а зупинити стратегію можна в будь-який момент.
Які умови підключення «Поляріс»?
Мінімальна сума — €10, комісія за управління — 0,80% на рік, комісія за результат — 10% від прибутку понад high-water mark. Стратегія здійснює в середньому 6 угод на місяць, і кожна фіксується в публічній мережі I-Trade Chain.