Polaris. Piyasadan sakin, mevduattan yüksek
Sermaye park etme: algoritmik vade yönetimiyle kısa vadeli devlet tahvilleri ve para piyasası araçları. Yakın vadede ihtiyaç duyulacak fonlar için.
36 aylık veriler, ücretler düşülmüş. Geçmiş sonuçlar geleceği garanti etmez.
«Polaris» nasıl çalışır
Kısa süre
Temel — vadesi iki yıla kadar olan devlet tahvilleri ve para piyasası fonları: faiz hassasiyeti minimum, likidite ise maksimum düzeyde.
Vade merdiveni
Algoritma, portföyün her ay bir bölümünün zarara satılmaksızın nakde dönmesini sağlayacak şekilde ihraç «merdiveni» oluşturur.
Otomatik yenileme
Serbest nakit, günün en yüksek getirili kısa vadeli enstrümanına otomatik olarak yönlendirilir — manuel karar gerekmez.
Hedef portföy dağılımı
Gerçek ağırlıklar ±5 puan dalgalanır; otomatik dengeleme portföyü hedeflere döndürür.
Koşullar
Sorular ve cevaplar
«Polaris» stratejisi kime uygundur?
«Polaris» — 5 üzerinden 1 risk seviyesinde ultra-muhafazakâr bir AI stratejisidir: büyüme değil öngörülebilirliğin önemli olduğu, acil fon ve bir yıla kadar yatırım ufku olan paralar için uygundur. Geçmiş getiri — maksimum −%2,1 drawdown ile yıllık +%4,6; €10'dan bağlantı.
«Polaris» stratejisinin riskleri nelerdir?
Temel risk — kısa vadeli tahvillerin fiyatını dahi düşüren faiz artışıdır. Maksimum tarihsel drawdown, %2,8 volatiliteyle −%2,1 olmuştur. Algoritma katı limitler dahilinde çalışır: drawdown limitine yaklaşıldığında pozisyonlar otomatik olarak azaltılır; strateji her an durdurulabilir.
«Polaris» bağlantı koşulları nelerdir?
Minimum tutar €10, yönetim ücreti yıllık %0,80, performans ücreti high-water mark üzerindeki kârın %10'u. Strateji ayda ortalama 6 işlem gerçekleştirir ve her biri I-Trade Chain'in halka açık ağına kaydedilir.