Polaris. Rustiger dan de markt, hoger dan het deposito
Kapitaalparkering: kortlopende staatsobligaties en geldmarktinstrumenten met algoritmisch looptijdbeheer. Voor middelen die op korte termijn nodig zijn.
Cijfers over 36 maanden, na kosten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie.
Hoe «Polaris» werkt
Korte duration
De basis bestaat uit staatsobligaties met een looptijd tot twee jaar en geldmarktfondsen: minimale rentegevoeligheid, maximale liquiditeit.
Aflossingsladder
Het algoritme bouwt een «ladder» van emissies zodat elke maand een deel van de portefeuille in cash omgezet wordt — geld beschikbaar zonder verliesgevende verkoop.
Automatische verlenging
Vrij kasoverschot wordt automatisch belegd in het meest renderende kortlopende instrument van de dag — zonder handmatige beslissingen.
Doelallocatie van de portefeuille
Werkelijke wegingen schommelen ±5 pp; automatische herbalancering brengt de portefeuille terug naar de doelen.
Voorwaarden
Vragen en antwoorden
Voor wie is de strategie «Polaris» geschikt?
«Polaris» — ultra-conservatieve AI-strategie met risiconiveau 1 van 5: geschikt als financiële buffer en voor geld met een horizon tot één jaar, waarbij voorspelbaarheid belangrijker is dan groei. Historisch rendement — +4,6% per jaar bij een maximale drawdown van −2,1%; aansluiting vanaf €10.
Welke risico's heeft de strategie «Polaris»?
Het voornaamste risico is een stijging van de rente die zelfs kortlopende obligaties in waarde doet dalen. De maximale historische drawdown bedroeg −2,1% bij een volatiliteit van 2,8%. Het algoritme opereert binnen strikte limieten: wanneer de drawdownlimiet nadert, worden posities automatisch gereduceerd en de strategie kan op elk moment worden gestopt.
Wat zijn de aansluitvoorwaarden voor «Polaris»?
Minimumbedrag — €10, beheervergoeding — 0,80% per jaar, prestatievergoeding — 10% van de winst boven de high-water mark. De strategie voert gemiddeld 6 transacties per maand uit en elke transactie wordt vastgelegd in het publieke netwerk I-Trade Chain.