اتفاقية المستخدم

1. أطراف الاتفاقية وموضوعها

تُبرَم اتفاقية العميل هذه (يُشار إليها فيما يلي بـ «الاتفاقية») بين ITRADE ENTERPRISE LTD، وهي شركة مسجَّلة في إنجلترا وويلز (رقم التسجيل 09038312، العنوان القانوني: 22 Kingsley Close, Birkenshaw, Bradford, West Yorkshire, United Kingdom, BD11 2NH)، تقدِّم خدماتها تحت العلامة التجارية «I-Trade» عبر موقع i-trade.io (يُشار إليها فيما يلي بـ «المنصة»)، وبين الشخص الطبيعي الذي فتح حساباً (يُشار إليه فيما يلي بـ «العميل»).

تُحدِّد الاتفاقية شروط الوصول إلى الاستراتيجيات الخوارزمية وتلقّي التعليمات وتنفيذها والخدمات المرافقة. تُقدَّم الخدمات وفقاً للتشريعات المعمول بها في نطاقات الاختصاص القضائي التي تعمل فيها المنصة.

الأجزاء التي لا تتجزأ من الاتفاقية: Fee Schedule, Disclosures (الإفصاح عن المخاطر), سياسة الخصوصية و شروط استخدام الموقع.

2. المصطلحات

• «الحساب» — مجموع الأموال والأدوات المالية للعميل المُدارة من قِبل المنصة.
• «الاستراتيجية» — مجموعة قواعد خوارزمية منشورة في الكتالوج بمعاملات ثابتة: فئات الأصول، حدود المراكز، الحد الأقصى للانخفاض، وتكرار الصفقات.
• «تفويض الإدارة» — تعليمات العميل التي تُنفِّذ الاستراتيجية بموجبها الصفقات نيابةً عنه بصرامة في حدود معاملاتها.
• «High-water mark» (HWM) — أعلى قيمة لمحفظة الاستراتيجية في نهاية يوم التسوية طوال تاريخ الاشتراك.
• «يوم العمل» — اليوم الذي تكون فيه بنوك إنجلترا وويلز مفتوحةً للتسويات، باستثناء أيام السبت والأحد والأعياد الرسمية.

3. فتح الحساب: فحوصات KYC/AML

• يُفتح الحساب للأشخاص الطبيعيين الأهلين الذين تجاوزوا 18 عاماً والمقيمين في نطاقات الاختصاص القضائي التي تعمل فيها المنصة. يمكن الاطلاع على قائمة الدول المدعومة في خدمة الدعم.
• لا يُفتح الحساب إلا بعد اجتياز التحقق من الهوية (KYC) وإجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) بنجاح. يُعدّ اجتياز هذه الإجراءات شرطاً لازماً لتقديم الخدمة.
• يلتزم العميل بتقديم بيانات صحيحة وإبلاغ المنصة بأي تغيير فيها خلال 30 يوماً. يحق للمنصة طلب وثائق إضافية، بما فيها إثبات مصدر الأموال، وإجراء عمليات تحقق دورية على مدار فترة التعامل.
• يحق لكل عميل امتلاك حساب واحد فقط. لا يُسمح بنقل صلاحية الوصول إلى أطراف ثالثة أو استخدام الحساب لصالح أطراف ثالثة أو الحسابات المشتركة.
• يحق للمنصة رفض فتح حساب أو تعليق الخدمة أو إنهائها إن اقتضت ذلك تشريعات مكافحة غسل الأموال أو أنظمة العقوبات أو نتائج عمليات التحقق — دون إبداء أسباب في الحدود التي يُجيزها أو يُوجبها القانون.

4. خدمات المنصة

• استلام الأوامر وتنفيذها على صفقات الأسهم وصناديق ETF والسندات والأصول الرقمية.
• الوصول إلى الاستراتيجيات الخوارزمية — تنفيذ الاستراتيجيات في إطار تفويض الإدارة.
• الخدمات المرافقة — التخزين (Staking)، محفظة غير حضانية، التحليلات والتقارير.

لا تُقدِّم المنصة توصيات استثمارية شخصية. يُحدِّد اختبار الملاءمة فئات المنتجات المسموح بالوصول إليها فحسب، ولا يُشكِّل نصيحةً استثمارية. قد لا تتوفر بعض الخدمات في ولايات قضائية معينة.

5. أمر الإدارة وصلاحيات التحكم للعميل

• بتفعيل الاستراتيجية، يمنح العميل المنصة تفويضًا محدودًا لإجراء الصفقات بصرامة ضمن معاملات الاستراتيجية والمبلغ الذي خصصه العميل.
• الخوارزمية لا يحق: سحب الأموال من الحساب، أو تعديل معاملات الاستراتيجية، أو تجاوز حد الاستخفاض، أو استخدام أصول العميل لمصلحة المنصة.
• يحق للعميل في أي وقت إيقاف الاستراتيجية مؤقتًا أو تعطيلها، وكذلك تعديل المبلغ المخصَّص لها ضمن حدود الأموال المتاحة. تُغلق المراكز المفتوحة عند التعطيل بأسعار السوق خلال جلسة تداول واحدة، ما لم يختر العميل نقل المراكز إلى الإدارة المستقلة.
• لا يمكن للمنصة تغيير معاملات الاستراتيجية إلا بعد إشعار مسبق بـ 30 يومًا؛ وفي حال الاعتراض يمكن للعميل إلغاء الاشتراك دون غرامات.

6. تنفيذ الأوامر

تُنفَّذ الأوامر وفقًا لسياسة أفضل تنفيذ (best execution)، من خلال توجيه الأوامر إلى المنفذ الذي يوفر أفضل سعر متاح مع مراعاة التكاليف واحتمالية التنفيذ. لا تتلقى المنصة أي مقابل مالي مقابل تدفق أوامر العملاء (payment for order flow). يظهر تأكيد الصفقة في سجل الحساب فور إتمامها؛ ويُنشر هاش صفقات الاستراتيجيات على شبكة I-Trade Chain.

7. الرسوم والتسويات

• مقادير العمولات وطريقة احتسابها محددة في Fee Schedule، الذي يُعدّ جزءًا لا يتجزأ من الاتفاقية.
• تُحسَب رسوم الإدارة يومياً بالتناسب وتُخصَم شهرياً. لا تُحسَب عمولة الأداء إلا على الأرباح التي تتخطى مستوى أعلى قيمة مسجّلة (high-water mark — HWM).
• تُخطر المنصة بتغييرات الرسوم قبل ثلاثين يومًا على الأقل. يحق للعميل إنهاء الاتفاقية دون غرامات قبل سريان التعديلات؛ ويُعدّ الاستمرار في استخدام الخدمات بعد ذلك التاريخ موافقةً على التعديلات.
• يتولّى العميل دفع الضرائب على الدخل الاستثماري بنفسه؛ وتُوفّر المنصة تقريرًا سنويًا للتصريح الضريبي.

8. الأموال والأصول الخاصة بالعميل

• تلتزم المنصة بحفظ أموال العملاء منفصلةً عن أموالها الخاصة في حسابات محجوزة (مجزَّأة) لدى مؤسسات ائتمانية، مع محاسبة مستقلة لكل عميل.
• تُسجَّل الأوراق المالية في الجهات المودِعة في حسابات أومنيبوس مع محاسبة داخلية منفصلة.
• تُحفظ غالبية الأصول المشفَّرة للعملاء في محافظ باردة: المعيار التشغيلي للمنصة لا يقل عن 90% من إجمالي الأصول المشفَّرة المحفوظة.
• الأصول المشفرة لا تشملها مخططات ضمان الودائع ومخططات التعويض الاستثماري. وبالنسبة لعملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية، تُقدَّم خدمات الأصول المشفَّرة مع مراعاة المتطلبات السارية للائحة الاتحاد الأوروبي 2023/1114 بشأن أسواق الأصول المشفَّرة (MiCA (Regulation (EU) 2023/1114)).
• لا تستخدم المنصة أصول العملاء في عملياتها الخاصة ولا تُقرِضها دون الحصول على موافقة صريحة ومنفصلة من العميل.

9. الإقرار بالمخاطر

يُقرّ العميل بأنه اطلع على الإفصاح عن المخاطر ويُدرك: أن قيمة الاستثمارات قد تنخفض حتى الخسارة الكاملة لرأس المال المستثمَر؛ وأن الأداء التاريخي ونتائج الاختبار الرجعي لا تضمن نتائج مستقبلية؛ وأن الأعطال التقنية وفجوات السوق وضعف السيولة قد تُفضي إلى خسائر تتجاوز حدود المخاطر المحسوبة للاستراتيجيات؛ وأن الأصول الرقمية (الكريبتو) تتسم بتذبذب مرتفع. تخسر نسبة كبيرة من حسابات المستثمرين الأفراد أموالها عند تداول المنتجات ذات الرافعة المالية.

10. مكافحة غسل الأموال والعقوبات

• تُجري المنصة مراقبةً مستمرة للعمليات بهدف مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)، ويحق لها طلب إيضاحات ووثائق تتعلق بأي عملية.
• يحق للمنصة تعليق عملية ما أو خدمة ما، وتجميد الأموال، وإحالة المعلومات إلى السلطات المختصة دون إخطار مسبق للعميل متى أوجب القانون ذلك.
• لا تُقدَّم الخدمات للأشخاص المُدرجين على قوائم العقوبات الأممية أو البريطانية أو الأوروبية، ولا لمقيمي نطاقات الاختصاص القضائي الخاضعة لقيود عقوبات سارية. يُقرّ العميل بأنه لا يتصرف لمصلحة هؤلاء الأشخاص.

11. تعارض المصالح

تعتمد المنصة سياسةً لرصد تعارض المصالح والوقاية منه وإدارته، تشمل: الفصل التنظيمي للوظائف، وقواعد التعاملات الشخصية للموظفين، والامتناع عن تلقّي الدفع مقابل تدفق الأوامر. إذا تعذَّر على التدابير المتخَذة استبعاد خطر الإضرار بمصالح العميل، أفصحت المنصة للعميل عن طبيعة التعارض قبل تقديم الخدمة. يُقدَّم النص الكامل للسياسة عند الطلب على البريد الإلكتروني [email protected].

12. التزامات العميل وإقراراته

• استخدام الحساب في مصالحه الخاصة المشروعة فحسب، لا لغرض غسل الأموال أو التحايل على قيود العقوبات.
• عدم محاولة إعادة بناء خوارزميات الاستراتيجيات وعدم استخدام بيانات المنصة في إنشاء منتجات منافسة.
• الحفاظ على تحديث بيانات الاتصال ووسائل المصادقة الثنائية.
• الإبلاغ عن العمليات غير المصرَّح بها خلال 24 ساعة من اكتشافها.

13. مسؤولية الأطراف

تتحمل المنصة المسؤولية عن الضرر الفعلي المباشر الناجم عن إخلالها بالتزاماتها، ولا تتحمل المسؤولية عن الخسائر المنجمة عن تحركات السوق أو تصرفات البورصات والبنوك وشبكات البلوكشين وسائر الأطراف الثالثة، ولا عن ظروف القوة القاهرة. يتحمل العميل المسؤولية عن صحة البيانات المُقدَّمة وعن حفظ وسائل الوصول إلى الحساب.

تُقيَّد المسؤولية الإجمالية للمنصة بمجموع العمولات التي دفعها العميل خلال الاثني عشر شهراً السابقة. لا يسري هذا التقييد في حالات العمد أو الاحتيال أو الإهمال الجسيم، ولا على المسؤولية التي لا يجوز تقييدها أو استثناؤها بموجب القانون المعمول به. لا يُجرِّد أي نص في الاتفاقية المستهلكَ من الحمايات الآمرة المقررة بموجب قانون بلد إقامته.

14. التعليق والإنهاء

• يحق للعميل فسخ الاتفاقية في أي وقت: يُغلَق الحساب دون رسوم بعد تعطيل الاستراتيجيات وإغلاق المراكز وسحب الأموال.
• يحق للمنصة تعليق الخدمة في حال مخالفة الاتفاقية أو بناءً على متطلبات القانون أو الجهات المختصة أو عند الاشتباه في الاحتيال، مع إخطار العميل إذا لم يحظره القانون.
• يحق للمنصة إنهاء الاتفاقية مع إشعار مسبق بستين يومًا، وعند المخالفة الجسيمة للاتفاقية من قِبل العميل أو بموجب متطلبات قانونية — يكون الإنهاء فوريًا. يُتاح للعميل نقل أصوله أو بيعها وفق اختياره، ما لم يحظر ذلك القانون.
• لا يمس انتهاء الاتفاقية الالتزامات التي نشأت قبل تاريخ الإنهاء.

15. الحسابات الخاملة

• يُعدُّ الحساب غير نشط إذا لم تجرِ عليه أي عمليات ولم يدخل العميل إلى لوحة الحساب الشخصي خلال 24 شهراً متتالية.
• قبل إعلان الحساب خاملًا، تبذل المنصة محاولات معقولة للتواصل مع العميل عبر بيانات الاتصال المسجَّلة.
• تظل أصول الحسابات غير النشطة والمغلقة ملكاً للعميل، وتُحاسَب بشكل منفصل، وتُسلَّم بناءً على طلب العميل أو ورثته (خلفائه القانونيين).
• لا تُفرَض رسوم عدم النشاط، ما لم ينصَّ صراحةً على خلاف ذلك في Fee Schedule.

16. الشكاوى وتسوية النزاعات

تُرسَل الشكاوى إلى [email protected] أو عبر صفحة الدعم. تُقرّ المنصة باستلام الشكوى وتُعالجها في مدة معقولة وتُرسل ردًّا خطيًّا نهائيًّا في غضون 8 أسابيع من تاريخ الاستلام.

إن لم يكن العميل راضياً عن الرد أو لم يتلقَّه في المدة المحددة، حق له اللجوء إلى آليات التسوية البديلة للنزاعات (ADR) المتاحة؛ إذ يجوز للمستهلكين من المنطقة الاقتصادية الأوروبية التوجه إلى هيئات ADR المعترف بها في بلد إقامتهم وفقاً للتشريع المحلي. ويحق للعميل أيضاً اللجوء إلى المحكمة المختصة (القسم 19).

17. البيانات الشخصية

المتحكم في البيانات الشخصية هو ITRADE ENTERPRISE LTD. تتم المعالجة وفقاً لـ UK GDPR وData Protection Act 2018، وفيما يخص عملاء المنطقة الاقتصادية الأوروبية وفقاً أيضاً لـ GDPR (EU) 2016/679. التفاصيل في سياسة الخصوصية و سياسة ملفات تعريف الارتباط. للتواصل بشأن البيانات: [email protected]. يحق للعميل تقديم شكوى إلى ICO (المملكة المتحدة)، ويحق لمقيمي المنطقة الاقتصادية الأوروبية التوجه إلى الجهة الرقابية في بلدهم.

18. تعديلات الاتفاقية

يحق للمنصة تعديل الاتفاقية. يُخطَر العميل بالتغييرات الجوهرية قبل ثلاثين يومًا على الأقل عبر البريد الإلكتروني والحساب الشخصي. يحق للعميل إنهاء الاتفاقية دون غرامات قبل سريان التعديلات؛ ويُعدّ الاستمرار في استخدام الخدمات بعد تلك التاريخ موافقةً على التعديلات. النسخة السارية متاحة دائمًا على هذه الصفحة.

19. القانون الواجب التطبيق والولاية القضائية

تخضع الاتفاقية لقانون إنجلترا وويلز. تختص محاكم إنجلترا وويلز بالنظر في النزاعات. إن كان العميل مستهلكاً، احتفظ بالحماية المقررة بموجب الأحكام الآمرة في قانون بلد إقامته، وله حق الشروع في إجراءات قضائية أمام محاكم ذلك البلد متى أجاز ذلك القانون المعمول به.

20. الأحكام الختامية وبيانات التواصل

تُبرَم الاتفاقية لأجل غير مسمى. لا يترتب على بطلان نص منفرد بطلانُ الاتفاقية في مجملها. تُرسَل الإشعارات عبر البريد الإلكتروني وإلى لوحة الحساب الشخصي وتُعتبر مستلَمة في يوم العمل التالي. النسخة الروسية مقدَّمة للتيسير؛ وفي حال التعارض تكون الأولوية للنسخة الإنجليزية.

جهات الاتصال: الشؤون القانونية — [email protected]؛ البيانات الشخصية — [email protected]؛ الدعم والشكاوى — [email protected].